Az InFoReX Megoldás a klasszikus front- és backoffice feladatokhoz teljes körű informatikai támogatást biztosít és emellett számos egyéb funkcióval is rendelkezik.

ÜGYLETEK

Megoldásunk teljes körű ügyletkezelést biztosít, a front office által elvégzett rögzítéstől, a back office jóváhagyásán át, az ügylet elszámolásáig és főkönyvi feladásáig. Megoldásunk által támogatott ügylet kategóriák és típusok az alábbiak:

• Foreign Exchange (Buy, Sell, Swap)
• Money Market (Lend, Borrow, FRA Sell, FRA Buy)
• Securities (DVP és OTC Buy és Sell, Aktív és passzív Repo, Kibocsátás, Aukciós vétel, Borrow, Lend, Freezing)
• Futures (Buy / Sell, Open / Close)
• Options (Long / Short, Call / Put)
• BankNotes (Buy, Sell)
• IR Deals (Loan, Depo, IRS, CCIRS, CDS)
• Revolving Credit Facility (rullírozó, nem rullírozó - nyújtott és kapott hitelkeret)

Az összes kezelt termékre kiterjedő pozícióvezetési és mark to market szolgáltatást nyújtják. Rugalmasan kialakítható limit-struktúrája segítségével támogatja mind az ügyfél-, mind a pozíciós limitek on-line ellenőrzését.

Az InFoReX tetszőlegesen összeállítható portfolió- és könyv-struktúrája segítségével az egyes ügyleteket csoportosíthatjuk, így a pozíciónkat bármilyen (kiértékelési, kockázatkezelési, vagy hatásköri) szempont szerint meg tudjuk bontani.

SALES és MARGIN TRADING

InFoReX Megoldásunk a treasury üzletelése mellett támogatja mind az ügyfél megbízások (sales), mind az ügyfelek értékpapír, vagy deviza fedezet mellett folytatott ügyletelésének (margin trading) kezelését. A megbízások teljesítéséhez limitfigyelési funkcióval rendelkező nyilvántartást vezet; a margin trading ügyletek paraméterezhető mértékig elfogadható fedezetét realtime nyilvántartja, mind az üzemeltető, mind az ügyfelek pozícióját és eredményét is hasonlóképpen számítja. Az értékpapír ügyletek terén a rendszer emellett képes az ügyfelek értékpapír portfoliójának kezelésére, eredményszámítására is. Ezen alapvető ügyletek mellett támogatja az azonnali és határidős ügyletekből képzett Hedge pozíciók kezelését (automatizált párosítás, pozíció számítás, statisztikák).

HITEL MODUL

A treasury szolgáltatásokhoz kapcsolódóan került kialakításra az InFoReX Hitel-Modulja, amely az egyszerű overnight hitelektől az egyedi szabályrendszer alapján felépülő cash-flow-val rendelkező hosszú lejáratú hitelek kezeléséig biztosít integrált megoldást (elszámolás, fedezet nyilvántartás, kapcsolódó dokumentáció elkészítése, hitelekkel kapcsolatos teendőkre figyelmeztető üzenetek).

A rendszer lehetőséget biztosít a felhasználónak, hogy

• a cashflow adatait megtekintse
• a cashflow adatait módosítsa
• további eseményeket rögzítsen
• a cashflow-t teljes egészében, vagy részben újragenerálja
• a cashflow-hoz referencia hozamgörbét rendeljen, aminek segítségével a későbbi értékeléskor a diszkontálást elvégezzük. Könnyen kezelhető felületek segítenek az ügyletek elszámolásában, törlesztések kezelésében valamint a problémás ügyletek esetében a hátralékok nyilvántartásában és dokumentálásában (felszólítások kezelése).
  

MORTGAGE MODUL

Egyedi treasury folyamatok támogatásához jött létre az InFoReX Mortgage Modulja, amely az értékpapír kibocsátási funkciók mellett (aukciós és jegyzéses technikák támogatása, allokáció, elszámolás), a kibocsátások tervezéséhez a kimenő, illetve a bejövő pénzáramok egységes kezeléséhez biztosít grafikus megoldásokkal is alátámasztott felületet, illetve támogatja a kapcsolódó jelentések elkészítését.

A felhasználó évekre előre láthatja a bank hitelezési tevékenységéből, jelzáloglevél-kibocsátásából, a kibocsátáshoz kapcsolódó swap ügyletekből, pótfedezetek tartásából, illetve támogatásokra való jogosultságából eredő tervezett bejövő illetve kimenő pénzáramlásait, valamint ezek ügylet szintű lebontását. Emellett lehetősége van a kibocsátásoknak, illetve az egyes kibocsátások egyéb tényezőkre (pl. fedezettség) való hatásának vizsgálatára, megtervezésére.

TREASURY-BACKOFFICE SZOLGÁLTATÁS

Az InFoRex rendszerben az ügyletek rögzítése az ún. "4 szem elvnek" megfelelően lehetséges, ami két különböző jogosultsággal rendelkező felhasználó közreműködését igényli. Az ügyletek back office általi ellenőrzése és jóváhagyása a feltétel az ügyletek könyveléséhez, illetve a kapcsolódó elszámolási feladatok ellátásához.

A back office funciók keretében a rendszer teljes körű elszámolási (KID, GIRO, VIBER, SWIFT - MT202, MT103) és konfirmációs üzenetkezelést (faxok, e-mailek, SWIFT MT3xx üzenetek küldése, fogadása, automatizált egyeztetése), avizó küldési lehetőséget (MT210), illetve reklamációkezelést (inqueries: MTx95, x96, x99) biztosít.

MIDDLE OFFICE

Az InFoReX-ben az üzletek egyedileg (deskenként, ügylettípusonként stb.) kialakított könyvekbe és azokból felépülő portfoliókba rendezhetők, amelyekhez kapcsolódóan a rendszer pozícióvezető, valamint nettó jelenérték és eredményszámítási funkciókat, grafikus kimutatásokat és riportokat biztosít. Könyvek és portfoliók közötti pozíciótranszferhez belső ügyletek alkalmazhatók (akár automatizáltan is), valamint a rendszerben ún. "What if?" típusú ügyletek is rögzíthetők a különböző üzleti scenáriók modellezéséhez.

Az InFoReX teljes körűen támogatja egy kereskedelmi bank árfolyam és kamatjegyzési feladatait (reggeli és déli), illetve a kapcsolódó középárfolyam és O/N kamatfixing rögzítését. Megfelelő spreadek beállításával egyedi csoportok részére külön árfolyam képezhető, a jegyzések meghatározott mértéket meghaladó változásához figyelmeztető funkciók rendelhetők, az új árfolyam és kamatadatokat automatizált e-mail küldési szolgáltatás képes a beállított címzettekhez eljuttatni.

LIKVIDITÁS KEZELÉS

A treasury működésében elengedhetetlen a likviditás pontos ismerete, az InFoReX Nostro likviditás menedzselő modulja ebben nyújt segítséget. A Nostro egyenlegek nyilvántartása, rögzített ügyletek alapján történő előrejelzés és a kapcsolódó kamatszámítások elvégzése mellett a rendszer könnyen kezelhető Nostro transzfer és felhasználók által paraméterezhető automatizált Hedge funkciókat is tartalmaz.

A rendszer támogatja a MT950 kivonatok fogadását és a rendszerben rögzített adatokkal történő manuális, illetve automatikus egyeztetését (rekonsziliálás); amihez teljes körű függősítést kezelő funkciót is kínál. A likviditáskezelési feladatok ellátásához hasznos információkat szolgáltató likviditási és kamatrés számítási eszköz áll rendelkezésre, a rendszer által kezelt források és eszközök lejárati struktúrájának megtekintésére.

Ugrás az oldal elejére